高淨值和超高淨值個人通常是需要透過財務、法律或稅務顧問來解決他們的資產規劃及配置。
我們深刻的了解嚴謹的規劃結構及財富轉移對客戶的影響，我們尋找專業的規劃團隊以設計及執行客製化的解決方案。
我們並協助客戶了解需求及擬定解決方式，且有效地滿足客戶的計劃需要，期望提供予客戶和他們的家人一個安心的未來。
 
家庭防護傘/代替收入：
其他家族成員是否能提供足夠的資金，以支持家庭主要收入來源者的意外？
家庭成員被迫變賣部分或全部的股票或公司股權的持有？
公司合夥人的壓力—其餘的合夥人是否會以清算或出售的紅利或股權來取代創造公司營收？
● 適用於希望確保他們的家庭未來的財務安全
● 可代替家庭成員部份的收入/或彌補失去財富成長的機會
● 也有可能可滿足遺產規劃的需求
 
償還債務：

誰將支付負債？是否必須出售資產以償還未清償債務？
債權人會要求清償未償還貸款？資產是會被賤價出售？
債權人是否有可以要求清償死者個人擔保的企業債？
● 適用於償還到期的債務，並使資產能“完全”的移轉
● 防止資產被出售用以清償未償還債務
 
投資管理/多元化：

家庭大多數財富都是鏈結於家族企業中，如何使他們感到安心？
投資組合是否太多元化，無法有系統的管理及傳承？
是否希望分散投資組合？
是否有任何感興趣的投資策略或其他更節稅的方式？
● 適用於尋求保護財富的策略
● 保守的投資組合
● 可能可以彌補因市場動盪而失去的財富
 
繼承/遺產稅：

要如何產生流動現金以繳納稅務達到順利繼承呢？
如何釐定房地產的價值如何？
是否需要出售這些資產支付應繳付之稅金呢？
家庭是否擁有可在公平市場上交易且靈活變現的資產？
● 提供繳納稅的資金
● 防止因稅款的繳付而使資產被出售或受影響
 
遺產及家庭規劃：
是否有意願去思考這個議題嗎？
家庭需要有什麼遺產和家庭規劃？
是否存在什麼特殊的疑慮及考量？
其他家庭成員的財富轉移計劃的目的？
 
資產分配：

是否可依據死者意願分配資產？
長子或加入企業營運的兄弟姐妹是否應當跟其他沒有加入企業營運的兄弟姐妹一樣也取得相同的資產？
是否必須要遵守強制繼承權的法律？
● 適用於想使用不同的資產型式，分配或贈予於不同的家族成員
● 適用於想指定分配予不同的家庭成員或特殊家庭成員的照顧
● 家庭成員是否積極參與家庭企業的經營
 
美國受益人規劃：

在美國有居留身份的死者的子女其全球資產/收入的徵稅會受到什麼影響呢？
「美籍子女如何將其資產移轉給他們的下一代」
可以採取哪些步驟，以減輕這些負擔？
● 最大限度地減低在美國潛在遺產稅的曝光
● 避免使在美國生活的家庭產生意外的稅務
 
多個司法管轄區的稅務規劃：
● 適用於希望移轉不同的資產予不同的國籍的家庭成員。
● 適用於境外資產保全的傳承
 
公司的延續性：

如何與公司重要營運者的身故不影響企業的經營？
如何保障身故營運者的家族成員的生活所需？
如何防止身故營運者的家族成員繼承股權後，阻礙或不參與公司經營？
在公司重要經營者身故後,如何保障出資者、合資合作夥伴或員工的權利？
股東們是否會對新股東的參與有負面的反應？
● 可提供即時的資金需求予企業
● 提供資金予死者的受益者，以取得死者在合作夥伴的公司股份的價值
● 防止公司股權被出售或結束公司營運
 
接班人議題：

家族企業世代交接移轉是公司是否永續經營的關鍵，
公司要穩健營運發展，培育或尋找接班人是非常重要議題。
傳賢？傳子？
如何在接班過程中解決第一、二代間、兄弟姊妹間、股東與外來經營者間的衝突？
● 使股權分配公平性
● 規劃專業經理人與股東的薪酬
 
慈善捐贈：
● 客戶有慈善捐贈的需求
● 慈善捐贈是在最有效率且依意願分配的指示下執行
● 可提供最大化的慈善捐